New Yorks riksadvokat Letitia James saksøker Citibank for angivelig å ha unnlatt å beskytte kontoinnehavere mot nettsvindel og unnlatt å refundere kunder i staten for millioner av dollar i tap.
Citi opprettholder ikke sterk beskyttelse for å stoppe uautorisert kontoovertakelse, villeder kunder om rettighetene deres etter at kontoen deres er hacket og penger stjålet, og nekter ulovlig refusjon til de som er svindlet, ifølge rettssak innlevert tirsdag.
Citi-kunder har mistet sparepengene sine, barnas høyskolemidler og penger for å klare seg, som et resultat av bankens praksis, hevder staten.
En New Yorker tapte 40 000 dollar etter å ha mottatt en tekstmelding som ba henne logge på et nettsted eller ringe til den lokale avdelingen. Kvinnen klikket på lenken, men ga ikke den forespurte informasjonen, og rapporterte den mistenkelige aktiviteten til sin lokale avdeling, som ba henne ikke bekymre seg. Tre dager senere fant kunden at en svindler hadde endret passordet hennes, registrert seg for elektroniske bankoverføringer og deretter elektronisk utført en bankoverføring. Kundens svindelkrav ble avvist av Citi.
AGs kontor fant at Citis systemer ikke reagerer effektivt på røde flagg som svindlere som bruker ukjente enheter eller tilgang til kontoer fra nye steder. Videre gjør prosessene ingenting for å stoppe overføringen av midler fra flere kontoer til én, og sender deretter titusenvis av dollar i løpet av minutter.
Banken starter heller ikke automatisk etterforskning eller rapporterer uredelig aktivitet til politiet når kundene først rapporterer det til Citi, den tredje største bankinstitusjonen i USA, hevdet staten.
«Mange New Yorkere er avhengige av nettbank for å betale regninger eller spare til store milepæler, og hvis en bank ikke kan sikre kundenes kontoer, svikter de sin mest grunnleggende plikt,» sier statsadvokat i New York, Letitia James. oppgitt.
Citi følger lover og regler knyttet til bankoverføringer og jobber for å forhindre trusler mot kundene sine, og hjelper dem med å gjenopprette tap når det er mulig, sa banken som svar.
«Banker er ikke pålagt å gjøre kundene hele når disse kundene følger kriminelles instruksjoner, og bankene kan ikke se noen indikasjon på at kundene blir lurt,» sa Citi. «Men gitt den bransjeomfattende økningen i wire-svindel i løpet av de siste årene, har vi tatt proaktive skritt for å beskytte våre kunders kontoer,» sa banken.
