Kanskje du gikk glipp av februar-fristen for å investere skattefritt? Den gode nyheten er at du ikke trenger å vente til slutten av et skatteår før du setter inn sparepengene dine. Ved å investere så tidlig som mulig i dette nye skatteåret, kan du høste fulle fordeler av skattefri vekst raskere. Her er noen tips for å hjelpe deg å få mest mulig ut av din skattefrie investering.
1. Hvis du kan, hold kursen
Den avdøde, legendariske Charlie Munger sa at man aldri skulle avbryte sammensetningen unødvendig. Dette er fordi investeringen din kan vokse eksponentielt jo lenger du forblir investert.
Det samme gjelder en skattefri investering. Når du utnytter den livsendrende effekten av den høyere sammensatte veksten i en skattefri investering sammenlignet med et skattepliktig investeringsalternativ over tid, kan du doble verdien av investeringen din i reelle termer. Se illustrerende eksempel nedenfor.
2. Velg et vekstorientert fond som vil hjelpe deg å holde deg investert
En av fordelene med en skattefri investering er at det ikke er noen geografiske eller aktivaklassebegrensninger for ditt underliggende investeringsfond. Dette betyr at du kan gi pengene dine den beste muligheten til å vokse over tid ved å vurdere et vekstorientert fond med flere aktiva. Fond med flere aktiva gjør det lettere å forbli investert, da de tilbyr en mindre volatil opplevelse enn et aksjefond. Disse midlene forenkler også investeringene ettersom du overlater beslutningsprosessen om aktivaallokering til investeringsekspertene.
Siden oppstarten i 2001 har det vekstorienterte multiaktiva dekket investorenes langsiktige kapitalbehov. Som vist i diagrammet nedenfor har fondet levert en årlig avkastning på 14,3 %, som er godt foran inflasjonen på 5,7 % per år. Verdt å merke seg er at fondet i løpet av denne perioden, til tross for at fondet aldri har vært fullt investert i aksjer, har klart seg bedre enn JSE All Share Index sin ytelse på 13,5 %. (Alle oppgitte ytelsestall er per 31. desember 2023). Dette betyr at investorene nøt aksjelignende avkastning, men med betydelig mindre volatilitet.
Mens Coronation Market Plus kan investere opptil 45 % av porteføljen offshore, kan investorer vurdere et vekstorientert multi-aktiva fond fokusert på muligheter i internasjonale markeder, for eksempel Coronation Global Optimum Growth Feeder-fondet. Klikk på for å sammenligne fordelene med hvert av disse fondene.
Hvis du ikke har en skattefri investering, start reisen med Coronation i dag
Prioriter å dra nytte av din årlige skattefrie investeringsfradrag så snart som mulig dette nye skatteåret. Ved å gjøre dette kan skattene du sparer forbli investert i ett år lenger. Og jo lenger du forblir investert, jo mer gir du deg selv sjansen til å høste fordelene av sammensatt vekst i løpet av livet.
Så hvorfor velge kroning?
- Det er ingen start- eller administrasjonskostnader knyttet til å åpne en skattefri investering med Coronation.
- Du kan begynne å investere hos oss fra så lite som R250 via en månedlig debetordre eller foreta engangsinvesteringer fra R5 000 til R36 000 per år.
- Du kan bytte* ditt fondsvalg når som helst uten å pådra deg kapitalgevinstskatt eller andre kostnader.
For å velge fondene som passer dine behov, snakk med din økonomiske rådgiver hvis du har en, eller gå til vår i dag.
Coronation er en autorisert leverandør av finansielle tjenester.
Dette innlegget og innholdet er sponset, skrevet og produsert av Coronation.
